🪐 나의 자산 배분 & 운영 전략

저의 자산 배분은 두 가지 기둥을 바탕으로 움직입니다. 첫째는 자산의 비중을 우주에 비유한 '핵심 행성 & 주변 위성' 전략이며, 둘째는 시장의 변동성을 역이용하여 영원히 살아남는 '매수 리밸런싱(Buy Rebalancing)' 원칙입니다.

1. 핵심 행성 & 주변 위성 (Core & Satellite) 전략

포트폴리오를 우주계에 비유하여 리스크와 초과 수익의 완벽한 밸런스를 맞춥니다.

저는 시장에서 자산을 매도하여 비중을 맞추거나 차익을 실현하는 일반적인 매매법을 쓰지 않습니다. 저만의 4대 원칙은 다음과 같습니다.

저는 자산을 한번 사면 원칙적으로 매도하지 않습니다. 자산의 비중이 커지더라도 매도하여 깎아내기보다는, 비중이 낮아진 다른 자산을 추가로 매수하여 비중의 균형을 맞춥니다.

시장이 열려 있는 시간에는 호가창을 보거나 감정적으로 거래하지 않습니다. 장중 변동성에 심리가 휩쓸리는 것을 차단하여 기계적인 냉정함을 유지합니다.

매일 밤이나 예약 매수를 통해 기계적으로 **시장가(Market Price)**로 매일매일 자산을 구매합니다. 매수 타이밍을 잡으려는 헛된 시도를 포기하고 시장 평균 매수가(DCA)를 극대화합니다.

기존 자산을 팔아 비중을 조절하는 대신, 매월/매일 투입하는 현금의 비율을 다르게 설정하여 비중을 조절합니다.

예시: 나스닥(행성A)의 비중이 낮아졌다면, 다음 매수 주기에 나스닥 구매 비중을 70%로 높이고 S&P500(행성B) 비중을 30%로 낮춰 현금을 매수 투입하여 자연스럽게 리밸런싱을 완수합니다.

시장의 폭락이나 경제 위기가 닥쳐도 기계적 적립 매수를 이어갑니다. 시장에서 이탈하는 순간 복리의 톱니바퀴는 멈춥니다. 생존이 곧 승리입니다.